Qu'est-ce qu'un tableau de bord financier ?

Prenons l’image d’un véhicule et de son tableau de bord. Vous n’imaginez pas vous déplacer sans cet outil de pilotage ? Lorsque vous aurez compris le concept de tableau de bord financier, vous vous habituerez à le consulter très régulièrement également.

Tableau de bord : définition

C’est un panneau ou un document où tous les éléments utilisés pour du pilotage sont présents. Ce système vous donne une vision rapide de toutes les informations essentielles pour le suivi, la conduite, la prise de décision.

Le tableau de bord financier correspond à une catégorie particulière, car il comporte seulement des données d’ordre comptable et financier. Il regroupe, en une seule vue, tous les indicateurs clés de performance (KPI) fondamentaux. Ces éléments facilitent la compréhension de l’évolution des données financières dans le temps et leur comparaison avec un budget notamment. Ils aident les dirigeants à prendre des décisions éclairées et rapides.

Qu’est-ce qu’un indicateur clé ?

Les indicateurs clés ou Key Performance Indicator (KPI) existent dans tous les domaines de l’entreprise : gestion financière, ressources humaines, secteur commercial, production, achats, logistique, communication, qualité, etc.

Les KPI financiers constituent des outils essentiels au suivi de la santé financière d’une entreprise et à l’évaluation de la performance globale. Comme nous l’avons détaillé dans un article spécial, vous pouvez rencontrer de nombreux indicateurs financiers clés différents, en fonction des besoins d’analyse, du bilan, du résultat, de la trésorerie, etc. 

Citons quelques indicateurs couramment utilisés : le chiffre d’affaires, les marges, les dépenses, la rentabilité, la solvabilité ou le cash.

Quelles sont les particularités d’un tableau de bord financier ?

Contrairement à un tableau de bord de gestion orienté sur les ressources humaines ou le commerce, le reporting financier comporte exclusivement des données financières. Elles proviennent de la comptabilité ou de la gestion de trésorerie, et non pas des activités opérationnelles.

Pourquoi utiliser un tableau de bord finance en tant que dirigeant d’entreprise ?

C’est un outil puissant quand vous comprenez ce concept. Transformez la gestion de votre entreprise en un jeu grâce à un formidable outil visuel qui simplifie l’analyse et la décision et qui optimise la performance. Révélez les tendances cachées et anticipez les problèmes. Identifiez les opportunités d’amélioration. Prenez des décisions éclairées plus rapidement. Le reporting financier aide le dirigeant à maîtriser la santé financière de son entreprise. Il gagne en sérénité et en efficacité.

Les objectifs des tableaux de bord d’entreprise

L’utilisation d’un tableau de bord financier s’avère primordiale pour une entreprise, et cela à plusieurs titres.

Le pilotage stratégique de l’entrepreneur et la performance financière

C’est un outil essentiel au pilotage stratégique. Grâce à la capacité à visualiser les données financières de manière concise et claire, les dirigeants comprennent rapidement la situation financière de leur entreprise. Ils peuvent décider vite et de façon éclairée. C’est un atout précieux dans le monde des affaires actuel, alors que le facteur temps devient de plus en plus critique pour la réactivité.

La surveillance de l’atteinte des objectifs économiques et financiers

Un tableau de bord financier aide à suivre les progrès de l’entreprise par rapport aux objectifs fixés. Avec un tel outil, vous mesurez la performance de votre structure. Vous détectez les écarts avec les prévisions. Vous avez alors la capacité de réagir et d’ajuster votre stratégie en temps réel. Le but ultime reste bien l’optimisation des performances.

Le reporting financier pour prévenir les difficultés

Ce type de document présente aussi l’avantage de faciliter l’anticipation des problèmes financiers. Grâce à une visualisation claire des données, le dirigeant identifie les tendances négatives avant qu’elles ne deviennent des difficultés majeures. Ce système donne le temps aux entrepreneurs de prendre des mesures correctives.

Le tableau de bord comptable, un outil visuel pour vulgariser les données complexes

Le reporting financier améliore la communication. Avec de tels tableaux, vous simplifiez la présentation des données phares sur le plan visuel. Par définition, ce type de rapport rend l’information financière accessible à tous !

Le reporting pour aider à décider

Lorsque les informations économiques et financières sont bien comprises, les dirigeants ont la faculté de prendre des décisions meilleures et de façon plus efficace. Leurs actions reposent en effet sur des données et des faits chiffrés, fiables, clairs et récents.

Avantages du reporting financier pour le pilotage d’entreprise

Un tableau avec des indicateurs financiers, mais aussi opérationnels, comporte de nombreux atouts :

  1. Il offre une vue d’ensemble de la santé de l’entreprise, afin de repérer rapidement les tendances, problèmes et opportunités.
  2. Il facilite le suivi des performances par rapport aux objectifs et aux prévisions, et aide à identifier les domaines à améliorer ou à ajuster.
  3. Il fait gagner un temps précieux, car vous ne passez pas au crible des rapports financiers complexes.

Comment mettre en place un tableau de bord financier ?

Les atouts du reporting d’entreprise vous incitent à agir ? Mais, comment s’y prendre ? Comment éviter la noyade lors de la construction de vos tableaux de bord ? Procédez étape par étape, comme nous vous l’expliquons.

Fixez chaque objectif en fonction des besoins de l’entreprise

Les objectifs financiers servent à guider la stratégie d’une entreprise et à mesurer son succès. Ils varient considérablement d’une structure à l’autre. Ils comportent en général des éléments comme l’augmentation du chiffre d’affaires, l’optimisation de la rentabilité ou la réduction des coûts. Pour l’analyse du bilan, s’y ajoutent la surveillance de la trésorerie, la gestion de la dette, la rotation des stocks, le crédit client, etc.

Commencez par déterminer clairement la mission, la vision et les objectifs stratégiques de l’entreprise. Par exemple, si vous cherchez à stabiliser et à maximiser les profits, l’objectif financier peut viser à réduire les coûts ou à améliorer la marge brute.

Déterminez les indicateurs clés pour suivre la réalisation de chaque objectif

Une fois les objectifs financiers définis, vient le moment de choisir les indicateurs clés de performance. Ainsi, vous avez la capacité de mesurer l’avancement de vos projets. Les KPI se veulent spécifiques, mesurables, atteignables, pertinents et limités dans le temps (SMART).

💡Retenez des indicateurs utiles pour votre activité, mais assurez-vous également de disposer des données pour pouvoir les calculer régulièrement. Si celles-ci n’existent pas ou présentent des difficultés pour les récupérer, aucun intérêt de partir dans cette voie.

En effet, une fois choisis les indicateurs financiers, le travail commence ! Vous allez les mesurer périodiquement pour suivre l’avancement vers l’atteinte des objectifs fixés. Cette tâche comporte alors des étapes de :

Ce processus complet, de la collecte des données à la mise à disposition des reportings, correspond à ce que font les outils de Business Intelligence. Avec un tel suivi régulier des indicateurs, vous identifiez rapidement les problèmes. Vous choisissez les bonnes orientations et actions. Vous restez sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Construisez votre tableau de bord financier

Prenez soin de bâtir correctement votre tableau de bord. C’est une étape clé pour une gestion financière efficace. Bien conçu et bien géré, ce document offre une vue d’ensemble précise du fonctionnement de l’entreprise.

Retenez une organisation et une présentation claires, cohérentes et logiques des informations sur votre tableau de bord financier. Utilisez des couleurs, des polices et des mises en page qui le rendent attrayant.

Ce n’est pas seulement un outil de présentation de données. C’est aussi une aide à la prise de décision ! Servez-vous-en pour orienter la gestion financière et opérationnelle de votre entreprise. Par exemple, face à une faible liquidité, tentez d’optimiser le niveau de la trésorerie. Si vos indicateurs de rentabilité sont bas, vous pouvez :

Les 4 erreurs classiques à éviter pour vos tableaux de bord financiers

Le tableau de bord financier constitue un outil clé pour les entreprises et les entrepreneurs afin de suivre la performance économique. Toutefois, il peut devenir contre-productif, si vous commettez des fautes à la création ou lors de son actualisation. Voici les 4 erreurs à éradiquer absolument.

#1 - Définir des objectifs qui manquent de clarté

Les objectifs financiers doivent être spécifiques, mesurables, réalisables, pertinents et définis dans le temps. Dans le cas contraire, le reporting s’avère inutile. Assurez-vous de déterminer des objectifs financiers qui reflètent vos ambitions et sont alignés sur votre stratégie globale. 

Ainsi, une fois que vous avez défini vos objectifs, vous devez en effet sélectionner les indicateurs clés de performance afin de mesurer la progression vers ces objectifs. Vérifiez toujours que vous avez la capacité réelle de les calculer périodiquement. Sinon, ils ne présentent aucun intérêt. Un objectif qui reste impossible à évaluer régulièrement doit être remplacé par un autre objectif.

#2 - Prévoir trop d’indicateurs financiers pour son reporting

La deuxième erreur courante consiste à retenir trop d’indicateurs financiers dans le même document. Cela apporte de la confusion et rend la lecture et la compréhension difficiles. Sélectionnez les KPI les plus pertinents pour votre entreprise et concentrez-vous sur la mesure de ceux-ci.

Votre entreprise réalise une activité de commerce électronique, par exemple ? Vous pouvez utiliser :

Veillez à ce que chaque indicateur utilisé apporte une valeur ajoutée unique. Chaque indicateur doit mesurer un aspect financier clé de l’entreprise, sans doublonner avec un autre. Le choix des KPI est un processus continu. Réévaluez-les au fil du temps. Ainsi, ils reflètent mieux les changements intervenus dans l’entreprise ou dans son environnement économique.

#3 - Omettre d’actualiser régulièrement ses documents de reporting

La mise à jour périodique du tableau de bord financier a pour objectif d’intégrer les nouveautés et évolutions de votre entreprise comme du secteur d’activité. En outre, définissez une période pour l’actualisation des indicateurs et assurez-vous que la comptabilité soit à jour au moment de recalculer les KPI. Sinon, vous risquez de faire des choix basés sur des données de performance fausses, peu pertinentes ou trop anciennes ! 

Nous recommandons le mois, autant que possible. Pour certaines données, comme les ventes ou la trésorerie, la semaine présente aussi une réelle utilité pour la gestion à court terme.

#4 - Utiliser un tableau de bord financier standard et peu adapté à ses lecteurs

Les reportings financiers sont destinés à être lus. Sinon, ce travail ne présente strictement aucun intérêt. Vous devez donc organiser les visuels de vos informations financières d’une manière compréhensible pour votre cible.

Cela suppose :

Avec une telle adaptation du reporting, vous aidez les lecteurs à s’y intéresser et à s’en servir vraiment. Tout dépend des objectifs de chaque lecteur et de sa compréhension des données financières.

Par exemple, les experts-comptables ont besoin d’un tableau de bord financier détaillé, afin de réaliser une analyse fine, en vue de conseiller leurs clients ensuite. Les dirigeants, quant à eux, peuvent montrer plus d’intérêt pour le chiffre d’affaires, la trésorerie ou les coûts de production. Ils y ajoutent des indicateurs d’activité qui reflètent la performance globale et opérationnelle de leur entreprise.

Quels outils choisir pour concevoir son tableau de bord comptable ou de gestion ?

Le tableau de bord vous intéresse ? Vous avez défini vos objectifs et les indicateurs pour en effectuer la mesure ? Le temps est alors venu de passer à l’action. Mais, comment s’y prendre ?

Les limites du tableau de bord financier sur Excel

Excel, le tableur de Microsoft, comporte beaucoup d’atouts. Certes. Mais, ce n’est clairement pas l’outil le plus fiable pour bâtir et actualiser vos reportings. Risque d’erreurs dans les calculs, perte de temps, besoin de contrôles systématiques, difficulté de mise à jour rapide, les inconvénients à l’usage apparaissent vite. Heureusement, il existe une alternative à Excel qui vous facilite la vie au quotidien : Power BI.

Comment le SaaS Drivn peut-il vous aider dans cet exercice de reporting ?

Chez Drivn, nous considérons que le match Power BI vs Excel est sans appel. L’outil de Business Intelligence de Microsoft, Power BI s’avère nettement plus puissant pour la gestion des tableaux de bord d’entreprise. Et, si cette technologie s’intègre dans un outil SaaS comme Drivn, c’est encore mieux et plus simple.

Avec Drivn, nous vous offrons une solution innovante pour l’entrepreneur comme l’expert-comptable. C’est une plateforme BI qui vous simplifie l’analyse et la prise de décision. Drivn comporte une gamme de fonctionnalités pour créer, personnaliser et diffuser un tableau de bord financier aisément, sans aucune formation. 

Découvrez les 4 avantages majeurs de notre solution Power BI par rapport aux outils du marché, et qui plus est, sans subir la hausse de tarif Power BI annoncée par Microsoft.

power-bi-logo

Connexion automatique à vos données financières (comptabilité)

Avec notre outil BI, plus besoin de passer des heures à entrer manuellement les données. Drivn se connecte directement à votre système de comptabilité. C’est l’assurance d’un flux continu de données financières.

Une plateforme BI simple et sécurisée

Drivn vous offre une interface conviviale et intuitive qui facilite l’analyse et la compréhension de votre comptabilité. Nous stockons en outre vos data financières en toute sécurité.

Un tableau de bord finance à jour en quelques clics

Drivn vous propose un aperçu en temps réel de votre situation économique. Ainsi, vous avez la capacité de décider d’options, d’investissements, de stratégies, etc., en toute connaissance de cause.

Un accès à des modèles de reporting personnalisables

Avec Drivn, vous pouvez aisément personnaliser votre tableau de bord pour répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise. Vous pouvez choisir les KPI à suivre ainsi que la manière de présenter vos données et bien plus encore.

Une visualisation des données optimale avec la technologie Power BI

Drivn excelle dans la présentation des données financières, grâce à une data visualisation puissante de Microsoft. Notre plateforme SaaS vous offre une variété importante de graphiques et de visuels attrayants pour aider à illustrer vos KPI et autres données.

Un SaaS Power BI au tarif transparent et sans engagement

Drivn propose un modèle de tarification clair qui vous aide à maîtriser votre budget. Plusieurs modes d’abonnement existent, en fonction de votre souhait et niveau d’autonomie sur Power BI. Globalement, vous bénéficiez de Power BI Services et Power BI Premium sans en payer le prix de la licence.

Un support technique disponible pour les utilisateurs à tout moment

Vous avez besoin d’aide pour configurer votre tableau de bord ? Vous éprouvez des difficultés pour comprendre vos données financières ou pour résoudre un problème technique ? L’équipe de Drivn est là pour vous aider !

Le plus de Drivn : une association du tableau de bord financier et de l’IA pour analyser et commenter

Drivn exploite la technologie Power BI, mais pas seulement. À l’heure de l’intelligence artificielle, nous offrons aussi la possibilité d’améliorer votre réflexion et de générer des commentaires grâce à notre propre IA, développée avec Azure AI Foundry de Microsoft. Par exemple, vous vous demandez comment analyser un compte de résultat avec l’IA en toute sécurité ? Nous avons la réponse ! Vous souhaitez échanger avec notre assistant conversationnel sur vos projets, votre stratégie, vos investissements ? C’est également possible.

Ce qu'il faut retenir pour vos reportings en finance

Adoptez le même réflexe de pilotage que dans votre voiture

Mal réalisé, c’est le meilleur moyen pour que le tableau de bord devienne votre pire ennemi. Vous pouvez même prendre des décisions catastrophiques pour votre entreprise, si vos reportings contiennent des erreurs ou des imprécisions. Vous ne possédez pas les compétences suffisantes ? Externalisez ! Vous ne comprenez pas bien le sens des indicateurs fréquemment recommandés en comptabilité ou pour la trésorerie ? Formez-vous et faites appel à un expert-comptable ou un DAF à temps partagé. Les outils vous font défaut ? Nous vous apportons la solution.

Dans votre voiture, vous disposez d’un tableau de bord avec différents cadrans et jauges et vous seriez dans l’incapacité de conduire avec un écran noir. Pour votre entreprise, faites de même. Construisez et consultez vos données essentielles pour surveiller la santé financière de votre business. Drivn vous facilite la conception et l’actualisation de ces indicateurs et vous fait gagner du temps et de la sueur. Tester la plateforme Drivn gratuitement, c’est souvent l’adopter définitivement !