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17 novembre 2024

Comment analyser simplement un compte de résultat avec l’IA et en toute sécurité ?

Quelle que soit votre position, expert-comptable, DAF externalisé ou chef d’entreprise, l’intelligence artificielle constitue un excellent assistant au quotidien pour la comptabilité ainsi que pour la lecture des résultats financiers. Ces nouvelles technologies s’insèrent désormais dans des outils de travail de l’entreprise et de façon sécurisée. Drivn a choisi d’associer OpenAI à Power BI sur sa plateforme. Cet article vous expose pourquoi et comment analyser un compte de résultat avec l’IA en lançant vos propres prompts directement dans le logiciel.

1 - Analyser un compte de résultat avec l’IA : un enjeu pour tous les lecteurs de la comptabilité

Vous pensez qu’un outil conversationnel comme ChatGPT présente peu d’utilité pour de l’analyse financière ? Détrompez-vous ! C’est un assistant qui facilite la tâche à tout lecteur des comptes annuels ou situations mensuelles, quel que soit son métier.

L’analyse financière en cabinet comptable : l’apport de l’IA

Évidemment, l’expert-comptable ou le DAF externe n’attend pas que l’intelligence artificielle lui explique les comptes. En revanche, dans des métiers confrontés à une nécessaire industrialisation (effet portefeuille client), l’IA en comptabilité dépasse les seuls besoins d’automatisation des écritures (factures dématérialisées).

Le fait de confier à un outil de business intelligence le soin de dégrossir l’analyse fait gagner un temps considérable. Le professionnel du chiffre relit, enrichit et corrige avant de diffuser les commentaires des comptes annuels ou du reporting périodique. C’est une aide opérationnelle qui complète judicieusement les données financières et qui contribue à développer l’activité de conseil en gestion par exemple.

Les prompts IA : un premier décryptage des résultats comptables et de gestion pour les dirigeants

Le chef d’entreprise également peut exploiter les nouvelles technologies sur le plan de la finance. S’il accède à une plateforme collaborative, partagée avec son cabinet comptable, il bénéficie des fonctionnalités d’OpenAI pour comprendre les résultats. D’une part, il reçoit plus vite son reporting financier périodique commenté en détail. D’autre part, il peut lui-même interroger le chatbot sur certaines données ou problématiques, en créant ses propres prompts.

S’il souhaite ensuite converser avec lui pour sa réflexion d’entrepreneur ou des investissements, c’est aussi possible. Il obtient des débuts de réponse qui l’aident à dégrossir son projet. Son expert-comptable reste disponible pour approfondir cette première approche et compléter l’analyse réalisée avec l’IA.

2 - Les problématiques et défis de l’IA en analyse financière

Vous vous dites que c’est intéressant, mais vous doutez de la faisabilité ? En cas d’usage de l’intelligence artificielle, vous craignez pour la confidentialité de vos données comptables ? Vous pensez que l’analyse financière reste un domaine d’expert peu compréhensible par des outils d’IA pour la comptabilité ? Ce sont de réels enjeux que les solutions de business intelligence doivent en effet résoudre.

Le principe de l’apprentissage par l’entraînement : la technologie du Machine Learning

L’intelligence artificielle générative (IAG) produit du texte, donc des commentaires. Elle utilise les technologies du Machine Learning et des LLM (Large Language Models). Elle apprend et améliore sa compréhension au fur et à mesure qu’elle exploite les informations auxquelles elle accède. Ainsi GPT-4 d’OpenAI signifie Generative Pre Trained Transformer. Ceci sous-entend que l’outil se pré-entraîne sur des milliards de documents.

La sécurisation avec des données anonymisées

Tout le monde en parle. Confier des données à ChatGPT c’est courir le risque qu’elles soient exploitées par OpenAI et personne ne sait très bien où et comment. Ce point s’avère particulièrement sensible pour les cabinets d’expertise comptable, une profession qui dispose d’une quantité de données conséquente et qui doit gérer leur confidentialité.

Des solutions existent aujourd’hui. Nous ne sommes plus fin 2022 quand l’intelligence artificielle générative explosait avec tous les doutes induits. Les entreprises peuvent exploiter l’IA de façon sécurisée. Ainsi, les applications informatiques qui intègrent cette technologie ont protégé leurs processus. Renseignez-vous sur les systèmes retenus en matière d’intelligence artificielle quand vous souscrivez un abonnement.

La difficulté du jargon financier pour les dirigeants d’entreprise

Un des autres enjeux de l’IA en analyse financière ce sont aussi les termes utilisés. Vous pouvez craindre que les nouvelles technologies génèrent des textes complexes, vu que la comptabilité reste un domaine souvent réservé aux initiés. Cela dépend notamment de la qualité des prompts pour analyser le compte de résultat ou le bilan comptable.

Ensuite, en tant qu’expert-comptable, vous pouvez habituer l’IA à apprendre de nouveaux termes simplifiés, en corrigeant les commentaires bruts générés. Peu à peu, avec le Machine Learning, les résultats s’améliorent. Lorsque l’analyse financière réalisée par l’IA reste nébuleuse, les dirigeants d’entreprise peuvent, eux, réinterroger le chatbot sur le sens d’une expression par exemple.

3 - Drivn, la solution pour analyser des résultats financiers avec l’intelligence artificielle

Nous avons conçu la plateforme Drivn à une époque où l’intelligence artificielle générative explose littéralement dans le monde entier, y compris dans les entreprises. Aussi, ce processus d’analyse financière est natif sur notre plateforme.

Qu’est-ce que Drivn et quelles technologies utilise le logiciel ?

Drivn est une Plateforme Data pour experts-comptables, DAF externes et dirigeants de TPE. C’est l’alternative à Excel qui dépasse les limites du tableur, tout en restant aisément accessible, et sans formation. Nous associons les technologies de Power BI et d’OpenAI dans la même application en ligne.

Nos clients bénéficient des fonctionnalités avancées de Power BI Service, et sans payer le prix des licences Premium. Ils disposent de modèles de tableaux de bord avec des graphiques pertinents, grâce à la datavisualisation, une des grandes forces de Power BI.

Les prompts d’OpenAI, un module d’analyse des résultats pour entreprises et bien plus

Pour la génération de commentaires et pour de l’analyse conversationnelle, Drivn a fait le choix de la technologie OpenAI.

La sécurité de vos données dans Drivn

Nous portons beaucoup d’attention à la sécurisation des données et à la confidentialité. Pour le moment, nous avons désactivé Copilote de Power BI (Azure OpenAI), car il aspire tout le jeu de données. En effet, à cette heure, l’utilisateur ne peut pas décider de ce qu’il partage.

Aussi, Drivn laisse le choix à chacun de décider de ce qu’il partage ; des données anonymisées et contrôlées ou des données complètes. Nous nous portons garants de la confidentialité des informations partagées avec l’intelligence artificielle.

Les fonctionnalités IA de Drivn pour l’analyse financière

Notre application Drivn permet de générer les commentaires sur des documents comptables comme un compte de résultat ou un bilan. Par exemple, vous pouvez demander au chatbot d’analyser les charges ou le chiffre d’affaires. Il peut vous répondre en ajoutant des recommandations afin d’approfondir les analyses et de rectifier les écarts avec un budget ou les baisses de rentabilité.

C’est une des manières que propose Drivn pour devenir incollable comme notre client François sur la gestion de ses charges.

Les autres fonctionnalités conversationnelles de notre logiciel doté d’IA

Notre application en ligne Drivn offre aussi la possibilité de converser en langage naturel et en mode projet pour un chef d’entreprise.

Ainsi, Didier est l’assistant virtuel du dirigeant :
Didier ne s’attarde pas forcément sur les aspects juridiques ou fiscaux d’une problématique. Pour cela, le chef d’entreprise interrogera ensuite son expert-comptable. Le chatbot Didier se focalise sur l’important : le pourquoi de la question qui lui est posée.

Et la conversation démarre…

Utilisations de l’IA de Drivn en mode conversation : quelques exemples

Chef d’entreprise vous vous interrogez sur la manière de calculer la valorisation de votre société ? Expert-comptable, vous recherchez des barèmes par secteur d’activité pour la méthode des multiples ? Dans ce genre de situation, lancez vos questions dans le prompt IA que propose Drivn. ChatGPT, en la personne de Didier, se fait un plaisir de vous apporter les informations.

La solution IA de Drivn aide par exemple nos clients à comprendre comment fonctionne le seuil de rentabilité. Demandez au robot. Il vous explique le concept. Reformulez ou précisez la question. Alors, il vous éclaire notamment sur la différence avec le point mort.

Drivn, la solution avec de l’IA pour une utilisation au quotidien

Drivn est un assistant pratique, dès lors que l’entrepreneur se pose des questions sur le pilotage de son activité. L’expert-comptable et le DAF en font un usage régulier pour rationaliser la gestion des dossiers. Ils réalisent rapidement les tâches relatives à l’analyse financière et cela pour de multiples entreprises. L’IA conversationnelle et générative de contenus leur fait gagner un temps précieux. Équipés de Drivn, ils améliorent assurément le pilotage de leur business. Envie de faire de même ? Pour découvrir davantage comment notre plateforme vous guide au quotidien, inscrivez-vous pour une démonstration personnalisée.